NUTZUNG DER LEISTUNGEN EINES FAMILY OFFICE

Warum benötige ich ein Family Office?

Wenn Sie ein größeres Anwesen, größere Vermögenswerte oder eine beträchtliche Erbschaft besitzen, die Sie für Ihre Familie erhalten möchten, so dass künftige Generationen Ihr Unternehmen übernehmen, eine Erbschaft machen oder die Familientradition fortsetzen können, dann benötigen Sie die Unterstützung durch ein Family Office. Diese eigens für Sie eingerichtete „Organisation“ kümmert sich um alle Angelegenheiten und nimmt professionelle Leistungen von Experten verschiedener Fachrichtungen in Anspruch.

Das bedeutet, dass Sie nicht verschiedene Dienstleister oder Büros anmieten müssen, um die einzelnen Komponenten zu verwalten. Stattdessen können Sie beruhigt sein, dass Sie die aktive Mitarbeit eines ganzen Teams hinter sich haben, das alle dazugehörigen Anforderungen unter einem Dach überwacht und bearbeitet. Das Fachwissen wird in Absprache mit dem Mandanten intern oder extern gesourct.

Im Rahmen des Family Office arbeiten u.a. Anwälte, Buchhalter, Investitionsberater, Verwaltungsexperten und Immobilienmakler für Sie – all diese Fachleute bieten maßgeschneiderte Leistungen nach Maßgabe Ihrer persönlichen Umstände und Ihres Status.

Vermögende Familien bevorzugen die Annehmlichkeiten eines einzelnen Büros statt des Chaos und der Schwierigkeiten bei der Beschäftigung zahlreicher verschiedener Fachleute. Weitere Vorteile bestehen in der Kommunikation und Zusammenarbeit der beteiligten Experten – so wird sichergestellt, dass eine gemeinsame Auffassung, gemeinsame Ziele und ebenbürtiges Engagement vorhanden sind, die sich ausschließlich auf den Mandanten konzentrieren.

 

Welche Leistungen werden im Rahmen eines Family Office geboten?

Das benötigte Leistungsportfolio ist für jede Familie unterschiedlich, kann aber typischerweise folgende Aspekte umfassen:

 

Sekretariat

Im Rahmen der allgemeinen Leistungen kann das Family Office als Sekretariat fungieren und im weiteren Sinne sämtliche Angelegenheiten betreuen sowie eine große Bandbreite an Maßnahmen übernehmen – von der Vornahme von direkten Lastschriftermächtigungen für regelmäßige oder laufende Rechnungen, Abrechnungen und sonstige Zahlungen, bis hin zur Vertretung in Ihrem Namen bei Transaktionen im Ausland und Beschaffung von ausländischen Experten und Dienstleistungen.

Die Vielfalt an unterschiedlichen Leistungen wird individuell für jeden Mandanten zusammengestellt, kann aber umfassen: Versicherungsschutz, Verwahrung wichtiger und/oder vertraulicher oder zeitkritischer Familienunterlagen, Vorbereitung und pünktliche Einreichung von Formularen, Bearbeitung von Rücknahmeanzeigen, Inventarpflege und ein breites Spektrum an sonstigen Aufgaben oder Maßnahmen, die der Mandant als mühsam, zeitaufwendig oder komplex empfindet.

Im Rahmen dieser Funktion tritt Kaimakliotis & Co außerdem als Kontaktstelle und Bindeglied für andere Dienstleister auf, die nicht unter den Oberbegriff Family Office fallen. Dazu können u.a. Banken, Schulen, Regierungsstellen, Lagereinrichtungen, Ausstellungsräume, Depotbanken, Manager, Berater, Broker und viele weitere Arten von Dienstleistern gehören, die Teil Ihres familiären Netzwerks an Fachleuten und Kontakten sind.

Im Rahmen der täglichen Arbeit des Sekretariat ist es häufig möglich, Lösungen zur Konsolidierung von Gebühren oder Provisionen zu finden und Dienstleistungen zu optimieren, um auf lange Sicht große Einsparungen für den Mandanten zu erreichen.

 

Erbfolgeplanung

Erbfolgeplanung ist nicht nur eine ‘Option’ für wohlhabende Familien, sondern eine Absicherung, dass das Lebenswerk und Vermächtnis der Familie korrekt verteilt wird.

Dieser Bereich umfasst die Verteilungsplanung von Geldern, Treuhandgesellschaften und die intergenerationelle Nachfolgeplanung und ist weit mehr, als nur die Benennung einer oder mehrerer Personen, die Sie als Nachfolger oder Erbe Ihres Vermögens einsetzen möchten. In den meisten Fällen wird das Vermögen unter mehreren Familienmitgliedern aufgeteilt und häufig wird der direkte Erbe aufgrund fehlender Fähigkeiten oder bis zu einem bestimmten Alter nicht als neuer Firmenchef eingesetzt. Damit geht ein Erbfolgeplan weit über das Verfassen eines Testaments hinaus.

Familien sind sehr komplexe Gebilde. Deshalb müssen wichtige Fragen gestellt und geklärt, potenzielle Herausforderungen oder Hindernisse eruiert und Vorkehrungen für unvorhergesehene Ereignisse getroffen werden. Dank einer solchen gründlichen Analyse wird nicht nur das Familienvermögen geschützt, sondern es ist auch die Möglichkeit gegeben, potenzielle Konflikte oder Missverständnisse innerhalb der Familie anzusprechen und zu verhindern. Als Teil dieses Prozesses organisiert das Family Office auch Familientreffen und übernimmt den unparteiischen Vorsitz bei Gesprächen. Das Family Office kommt bei der Erbfolgeplanung voll zur Geltung und stellt ein hervorragendes Beispiel dafür dar, wie viele Fachbereiche und Stellen ansonsten erforderlich wären (Anwaltskanzlei, Steuerberatung, Investitionsberatung, Betriebsmanager usw.), die dank eines einzelnen Family Office aber deutlich vereinfacht und gestrafft werden können.

 

Vermögensmanagement

Auch in Bezug auf das Vermögensmanagement stellt das Family Office dank seiner Unabhängigkeit ein wertvolles Instrument dar. Ihr Family Office hat keine Hintergedanken oder unterschwellige Strategien bezüglich des Familienvermögens, wie es gelegentlich bei anderen externen Stellen der Fall sein kann (u.a. Banken, Buchhaltungsbüros oder Steuerberatern).

Die Beratungsarbeit und Leistungen Ihres persönlichen Family Office sind objektiv, umfassen alle Aspekte und basieren auf unserem gesammelten fundierten Fachwissen und unserem von Integrität geprägten Ethos. Darüber hinaus folgt das Family Office den detaillierten Anweisungen des Mandanten und geht auf alle Bedürfnisse ein.

Vermögensmanagement ist für viele wohlhabende Menschen auch aus Zeitgründen wichtig. Dank des Family Office können unsere Mandanten beruhigt sein, dass eine ganze Organisation für sie persönlich und ihre Investitionsvorhaben tätig ist und dabei Märkte, Möglichkeiten und Vermögenswerte fest im Blick behält. Gleichzeitig werden Steuerplanung und alle relevanten juristischen Belange in diesem Zusammenhang gemanagt.

Family Office bedeutet nicht automatisch, dass alle Leistungen hausintern erbracht werden und der Mandant bei null beginnen muss. Im Gegenteil – das Family Office integriert alle vorhandenen Dienstleister und vertritt Ihre Interessen bei Ihren alteingesessenen Banken, Finanzberatern und Buchhaltern, falls Sie die Geschäftsbeziehungen fortsetzen möchten.

Umgekehrt kann aber auch eine Reihe neuer Dienstleister zur Abdeckung zahlreicher Angelegenheiten, wie u.a. Bildung, Sicherheit, Nachlassplanung und Erbteilung hinzugefügt werden.

Im Rahmen der Zusammenarbeit mit alteingesessenen Dienstleistern erstellt das Family Office konsolidierte Berichte und Transaktionsaufstellungen. Der Mandant kann langfristig gesehen zusätzlich profitieren, da wir Wege suchen, um die angebotenen Dienstleistungen zu optimieren – durch mehr Effizienz oder ein besseres Preis-Leistungsverhältnis.

 

Investitionsportfolio

Unser Investitionsportfolio knüpft an das Vermögensmanagement an, kann aber aufgrund der Besonderheiten auch als eigenständige Leistung in Anspruch genommen werden.

Fachwissen und Beratung werden zur Identifizierung von Investitionsarten eingesetzt, die ein Mandant umzusetzen plant. Dabei wird mehr als nur das Kapital berücksichtigt – es zählen auch ethische Fragen und Interessen. Dies erfolgt durch die Aufschlüsselung aktueller Investitionsprojekte und Ihrer Ziele für zukünftige Vorhaben.

Durch die laufende Übersicht über vorhandene Investitionsprojekte und neue Investitionschancen ist das Family Office in der Lage, Vermögensallokation, Portfolioerstellung und -pflege, die Einrichtung von strategischen Investitionskomitees und die Implementierung und Verwaltung von Investitionsportfolios zu übernehmen.

 

Immobilien portfolio

Das Family Office unterstützt bei Immobilienangelegenheiten und bietet einen Rundum-Service für alle Fragen zum Thema Immobilien. Dabei übernehmen wir nach Bedarf die Beratung, Vermittlung und Verwaltung sowie den Objektschutz.

Viele Immobilienmoguln haben keine Zeit, ihr Immobilienportfolio im Blick zu behalten oder die Verwalter, Manager und zusätzliche Kauftransaktionen zu beaufsichtigen. Das Family Office kontrolliert das Portfolio und übernimmt hiermit verbundene Transaktionen, das tägliche Kostenmanagement sowie die Personalzuteilung und die Durchführung deren Leistungen, einschließlich Firmen, die für die Wartung von Immobilien in Ihrem Namen tätig sind, wie kommerzielle Vermietungs-, Reparatur- und Reinigungsunternehmen.

Das Family Office kümmert sich außerdem um Formalitäten und Zahlungen (u.a. Grundsteuer), um die pünktliche Erledigung oder Ergreifung von Maßnahmen zu gewährleisten.

Auch der Kauf von Immobilien gehört zu diesem Teilgebiet des Family Office und stellt ein Verbindungsglied zum Investitionsportfolio der Organisation dar.

 

Portfolio für bewegliches Vermögen

Wertvolle Sammlungen, die als bewegliches Vermögen eingestuft werden, können u.a. aus Antiquitäten, Schmuck, Kunstwerken, Münzen, Autos und anderen kostbaren Gegenständen bestehen, die Teil eines Familienvermögens oder Familienerbes sind – und zwar unabhängig davon, ob Wert und Bedeutung in Geld zu beziffern sind oder es sich um Erbstücke handelt.

Häufig werden Sammlungen dieser Art außerhalb des Wohnsitzes der Familie aufbewahrt oder erfordern regelmäßige Pflege und Wartung durch externe Dritte. Das Family Office koordiniert Funktionen dieser Art und führt Buch über die Sammlung (Inventuren, Qualitätsprüfungen und Instandhaltung).

Das Family Office unterstützt zudem beim Kauf neuer Gegenstände und übernimmt den gesamten Erwerbsprozess eines gewünschten Objekts – von der Vertretung bei Auktionen bis zur Erledigung von Formalitäten und Versicherungsfragen.