Кипрские лицензии учреждения электронных денег и платежных учреждений являются привлекательными, так как позволяют заниматься бизнесом на всей территории ЕС, одновременно предоставляя полный спектр преимуществ, которые предлагает Кипр, в том числе весьма благоприятный налоговый режим.
Лицензии на оказание обеих вышеуказанных финансовых услуг регулируются Центральным банком Кипра, а процесс получения лицензии – аналогичен. Отличаются, однако, тем, что регулируются отдельными правовыми нормами: проблемы, связанные с учреждениями электронных денег, регулирует Закон о электронных деньгах (2012), а вопросы по платежным учреждениям – Закон о платежных услугах (2009-2010).
Кроме того, существуют разные требования к минимальному капиталу, причем учреждения электронных денег могут функционировать в качестве платежных учреждений, и, в отличие от них, могут также выпускать электронные деньги.
Kaimakliotis & Co имеет непревзойденный опыт в области процедуры по получению лицензии на функционирование обоих видов учреждений и их работы как на Кипре, как и в других государствах-членах ЕС. Он включает в себя, в частности, получение лицензии, корпоративные услуги и постоянную поддержку после получения лицензии, а также услуги, обеспечивающие соблюдение законодательства.
Благодаря тщательным консультациям мы гарантируем, что Вы получите всю необходимую информацию о требованиях законодательства, касающихся учреждений электронных денег или платежных учреждений, с последующим заполнением и подачей соответствующего бланка в Центральный банк Кипра. Подготовим также политики и процедуры по идентификации клиентов (KYC), внутреннее операционное руководство и руководство по борьбе с отмыванием денег, а также предпримем все необходимые меры для получения лицензии в соответствии с законодательством.
Если вам необходимо получить корпоративные услуги, наш специальный департамент по коммерческим и корпоративным вопросам выполнит необходимые процедуры для учреждения юридического лица на Кипре и оформит все связанных с этим документы и бланки.
Учреждениям электронных денег и платежным учреждениям мы предлагаем также услуги по:
- подбору персонала (в том числе, в случае необходимости, услуги, связанные с иммиграционными вопросами)
- бухгалтерскому учету и аудиту (в соответствии с MSSF)
- постоянной поддержке после получения лицензии (в целях обеспечения дальнейшего соответствия с законодательством).